I titolari di conti PPF possono investire un massimo di Rs 1,5 lakh in un anno finanziario.
Il Public Pension Fund – noto anche come PPF – è un popolare schema di investimento che offre una strada di investimento con rendimenti decenti, insieme a vantaggi fiscali sul reddito. I titolari di conti PPF possono investire un massimo di 1,5 lakh di Rs ogni anno finanziario. Inoltre, devono depositare un minimo di Rs 500 in un anno finanziario per mantenere attivo il conto. Un conto PPF ha un periodo di scadenza di 15 anni, il che significa che il tuo investimento è bloccato per quel periodo.
I depositi possono essere effettuati in contanti o in 12 rate. I depositi PPF si qualificano per la detrazione dal reddito imponibile ai sensi della Sezione 80C della legge sull’imposta sul reddito. In termini di implicazioni sull’imposta sul reddito, PPF si qualifica per la categoria fiscale EEE (Esente, Esente, Esente), il che significa che un investitore non è tenuto a pagare le tasse a tutti e tre i livelli: investimento, guadagno e prelievo.
Ecco cinque vantaggi dell’account PPF che dovresti conoscere:
1. Il tasso di interesse PPF è determinato dal governo centrale su base trimestrale. Attualmente, è del 7,10% all’anno.
2. Il prelievo parziale dal conto PPF è consentito ogni anno a partire dal settimo anno dall’anno di apertura del conto. L’importo massimo di prelievo consentito è limitato al 50 percento del saldo alla fine del quarto anno immediatamente precedente l’anno di recesso o all’importo alla fine dell’anno precedente, se inferiore.
3. La scadenza originaria di un conto PPF è di 15 anni, prorogabile in blocchi di cinque anni.
4. Il conto PPF può essere trasferito ad altra banca o altro sportello bancario o postale e viceversa, su richiesta del sottoscrittore.
5. Un conto PPF (fondo pubblico di previdenza) può essere continuato dopo la scadenza, con o senza nuovi contributi.
