Schema di risparmio legato ad azioni: i fondi comuni di investimento ELSS hanno un periodo di blocco di tre anni
Uno schema di risparmio legato ad azioni o ELSS è una delle categorie più popolari di fondi comuni di investimento che offrono vantaggi fiscali. Secondo le disposizioni della sezione 80C dell’Income Tax Act 1961, una persona può richiedere detrazioni fiscali fino a Rs 1,5 lakh in tasse investendo in uno schema di risparmio legato ad azioni. I fondi comuni di investimento ELSS hanno un periodo di lock-in di soli tre anni, molto più breve rispetto ad altri strumenti di risparmio fiscale. Secondo la piattaforma di investimento azionario e i fondi comuni di investimento Groww, oltre a offrire vantaggi di risparmio fiscale, ELSS è un fondo comune di investimento azionario diversificato e serve anche allo scopo della crescita del capitale a lungo termine. (Leggi anche: Bilanciare entrate e spese: come creare un budget mensile e attenersi ad esso)
Perché ELSS è la modalità di investimento preferita?
- Gli investitori hanno la flessibilità di investire nei fondi comuni di investimento ELSS attraverso un piano di investimento sistematico (SIP) o effettuando investimenti forfettari. Il potenziale di apprezzamento del capitale, il basso periodo di lock-in e i vantaggi fiscali hanno reso i fondi comuni di investimento ELSS una delle opzioni di investimento preferenziali per il risparmio fiscale negli ultimi tempi.
- I fondi ELSS sono anche considerati sostenibili in quanto le persone possono pianificare il proprio futuro risparmiando sulle tasse. Offre due vantaggi di detrazioni fiscali e creazione di ricchezza nel tempo.
- Rispetto ad altri strumenti di risparmio fiscale come i depositi fissi (FD) o i fondi pensione pubblici (PPF), i fondi comuni di investimento ELSS si distinguono per i loro rendimenti generalmente più elevati, soprattutto quando i mercati sono in rialzo.
Secondo i dati condivisi da Groww, il 15% degli investitori nella fascia di età 25-40 anni ha investito in fondi ELSS, e mentre hanno mostrato una leggera preferenza per investimenti in capitale (41%), una percentuale considerevole ha anche scelto di investire in Fondi ELSS tramite il percorso SIP (38%). Al contrario, il 54% degli investitori sopra i 40 anni ha scelto la somma forfettaria come modo preferito per investire nell’ELSS.
“Sebbene la somma forfettaria sia la modalità di investimento preferita, gli investitori stanno anche optando per la via SIP per investire in fondi ELSS, soprattutto nella fascia di età 25-40 anni. È importante notare che ELSS è come qualsiasi altro fondo azionario e investire periodicamente aiuta a coltivare la disciplina finanziaria e raccogliere i benefici della media dei costi delle rupie”, ha affermato Harsh Jain, co-fondatore e COO di Groww.
Ecco come investire in fondi comuni di investimento Equity Linked Savings Scheme (ELSS):
Le persone possono investire in uno schema di risparmio legato ad azioni nello stesso modo in cui investono in fondi comuni di investimento. In primo luogo, determina la tua fascia fiscale e il reddito imponibile. In secondo luogo, per superare un adeguato controllo KYC, assicurati di avere una foto recente, la tua carta PAN con i dettagli corretti e una prova di indirizzo valida.
In secondo luogo, puoi scegliere i tuoi fondi ELSS preferiti confrontando la consistenza, i rendimenti e le performance passate di alcuni dei migliori fondi a risparmio fiscale scelti dagli investitori negli ultimi mesi.
Secondo Groww, nel periodo compreso tra gennaio 2020 e marzo 2021, i principali fondi di risparmio fiscale scelti dagli investitori sono i seguenti:
- Crescita del Piano di Capitale Diretto a Lungo Termine di Eixo
- Crescita diretta del fondo Mirae Asset Tax Saver
- Aditya Birla Sun Life Agevolazioni fiscali 96 Crescita diretta
- Crescita diretta di Canara Robeco Equity Tax Saver
- Crescita diretta del Tata India Tax Savings Fund
