I fondi comuni di investimento sono generalmente classificati in fondi azionari, fondi di debito e fondi bilanciati.
Una delle opzioni di investimento più popolari, i fondi comuni di investimento si formano quando una società di gestione patrimoniale o una casa di fondi decide di raggruppare gli investimenti di più individui e investitori istituzionali con un obiettivo di investimento comune. Quindi nominano un gestore di fondi, che è un professionista della finanza, per gestire l’investimento congiunto ed effettuare acquisti come azioni e obbligazioni. Investire in fondi comuni aiuta un individuo a ottenere esposizione a un portafoglio gestito da esperti. Poiché l’allocazione delle quote del fondo si basa sull’investimento, anche gli utili e le perdite sono direttamente proporzionali a tale importo.
I fondi comuni di investimento sono generalmente classificati in fondi azionari, fondi di debito e fondi comuni bilanciati a seconda della loro allocazione ed esposizione degli attivi. Vediamo il significato di ciascuno di essi.
fondi azionari
I fondi azionari investono in azioni di società. Un fondo comune di investimento è classificato come fondo azionario se investe almeno il 65% del proprio portafoglio in strumenti azionari. Questi fondi possono offrire i rendimenti più elevati tra tutte le classi di fondi comuni di investimento. I rendimenti, tuttavia, dipendono dai movimenti del mercato, che sono influenzati da vari fattori geopolitici ed economici. I fondi azionari sono ulteriormente classificati in vari gruppi a seconda della capitalizzazione di mercato delle società e del settore di operatività.
fondi comuni di investimento
I fondi comuni di investimento di debito investono principalmente in debito, mercato monetario e altri strumenti a reddito fisso come buoni del tesoro, titoli di stato e certificati di deposito. Affinché un fondo comune di investimento possa qualificarsi come fondo di debito, deve investire almeno il 65% del suo portafoglio in titoli di debito. I fondi di debito sono una buona opzione di investimento per coloro che sono avversi al rischio, poiché la performance dei fondi di debito non dipende molto dalle fluttuazioni del mercato. Pertanto, i rendimenti sono prevedibili.
Fondi comuni bilanciati o ibridi
Questi fondi investono in azioni e strumenti di debito. Il suo obiettivo principale è bilanciare il rapporto rischio-rendimento. A seconda delle condizioni di mercato, il gestore del fondo può modificare l’asset allocation a vantaggio degli investitori e ridurre i livelli di rischio. Investire in fondi ibridi diversifica il tuo portafoglio per ottenere esposizione a strumenti azionari e di debito.
